从经验来看，在线金融理财师作为为客户提供专业理财服务的金融从业人员，既可以服务于金融，如商业银行、保险公司、投资理财等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

    1997年，美国理财师的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理，不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”中，理财师位列。

    据中国银监会统计显示，目前我国理财市场规模已经超过一万亿元，年达30万元以上的家庭超过2000万，随着通货膨胀的加剧金融理财职业人才缺口达100万，虽然国内大中财富急剧增长，但是中国只有不到1的家庭得到专业理财师的服务，而美国这个比例高达58。 

    美国《福布斯》杂志曾列出本世纪高职业，理财师名列第二。在发达理财师的平均是11万美元。香港地区2005年理财师高达200多万港元，内地银行私人银行贵宾理财经理高达60万至200万。

    金融理财中心的理财师平均年35万以上，因此目前“在线金融理财师”“贵金属在线交易师：大有超注册会计师，律师之势，成为炙手可热的职业技术。 

    为了抓住机遇，迎接挑战，进一步落实人才兴国战略，工业信息化部颁发了关于印发《信息技术人才培养实施意见的通知》。旨在通过引导，培养大批符合金融与科技相结合的创新型金融人才。